case04

かずひろさんの
ライフプラン

50代男性・既婚

妻、子ども2人(長男、長女)とマンション住まい。
悩み:教育資金と老後資金の両立が悩み。

お悩み

漠然とした不安

長女の進学時期が迫り、教育費用支払いのピークが到来。だけどセカンドライフに向けてのお金も貯めないといけないし、このままでいいのか不安だな。
最近妻もパートで働きに出るようになって、家計は助かっているけど・・・もっと給料が増えたらいいのにな〜。

山口銀行との接点・出会い

長女が生まれたときに契約した学資保険の満期金が振り込まれた。
学資保険を紹介してくれた山口銀行の担当から入金と御礼の電話が入り、あの時契約してよかったなと改めて実感。
また、担当の行員さんから「教育資金の次は、ご自身のためのお金ですね」と言われ、他の人はどうやって教育資金と老後資金を両立させているのかを聞いてみた。
すると「ライフプランシミュレーションで積立目標を確認しながら準備されている方が多いですよ。」とのこと。
ライフプランシミュレーション、なんだか興味がわいてきたな。お金が一番かかる今、未来のことを改めて考えないといけない気がする!と思い立ち、山口銀行へ相談に行くことに。

山口銀行からのご提案

教育資金の支払いとセカンドライフに向けての準備とが同時に訪れるタイミングですね。ご心配になるお気持ちもわかります。
まずはライフプランシミュレーションで、現在の家計状況を確認してみましょう。もしかしたら、家計の見直し部分が見えてくるかもしれません。
また、ライフイベントの優先順位や、奥様のパートのご収入のこと、かずひろ様の60歳以降の働き方も一緒に考えていきましょう。

家計の見直しを行うなら・・・

教育資金の準備方法を考えるなら・・・

セカンドライフに向けて準備するなら・・・

前へ一歩踏み出す

相談するにあたり改めて家計を見直してみると、意外と無駄遣いしていることに気づいた。ここを見直してセカンドライフの準備資金に充てていけば良さそうだ。
また、長女の進学と車の買い替えのタイミングが重なることも教えてもらえたので、長女の教育資金を優先して車はマイカーローンを組もうかな。
こんな風に計画的に将来のお金のこと考えたことがなかったから、相談できて助かったな〜。