当社のコンプライアンス統括部を統括部署とし、統括部署の担当役員が利益相反管理統括責任者として対象グループ会社の利益相反取引にかかる管理態勢を統括します。

利益相反取引とは、対象グループ会社とお客様との取引にあたりお客様の利益を不当に害する取引、および対象グループ会社と複数のお客様との取引にあたりいずれかのお客様の利益を不当に害する取引をいいます。

お客様の利益を不当に害する取引の類型は、次のとおりです。

当社グループは、利益相反取引の未然防止を図るため、以下のとおり、適切な管理を実施します。

1. 報告
   対象グループ会社は、各社で発生したお客様との取引において利益相反のおそれがあると判断した場合は、遅滞なく統括部署に報告します。
2. 特定
   統括部署は、報告を受けた取引について、お客様の利益を不当に害するか否かの観点から実質的に検討し、管理する必要のある取引を特定します。
3. 管理方法
   統括部署は、想定される利益相反の内容に応じて、次の管理方法を選定します。
   1. お客様との取引を行う業務部門の情報遮断（情報共有先の制限）
   2. お客様との取引の条件または方法の変更
   3. お客様との取引の中止
   4. 利益相反のおそれがあることのお客様への開示（お客様の同意を必要とする場合があります。）
   5. その他お客様の保護を適正に確保する方法
4. 記録・保存
   統括部署は、利益相反管理のプロセス（報告、特定および管理方法等）を適切に記録・保存します。