case05
60代女性・既婚
もうすぐ退職予定の会社員。
住まいのマンションは住宅ローンを組んでいるが、退職時に一括返済するつもり。
悩み：老後資金・・・大丈夫かしら？
お悩み
漠然とした不安
退職まであと少し。これまで貯蓄に励んできたけれど、このまま老後を迎えて大丈夫かしら・・・？住宅ローンも退職金で一括返済する予定だけどそうすると貯蓄を減らしてしまうし、どうするのが一番良いプランなのかしらね・・・。
旅行や趣味にかける時間も欲しいけれど、女性は長生きというし年金だけでやりくりするのも不安だわ。
山口銀行との接点・出会い
勤め先で「退職に向けてのライフプランセミナー」が開かれたので参加してみることに。退職後のライフイベントを思い描くところから考えることが重要と教わった。
また年金定期便の見方や退職金の受取方法についても知ることができた。あとは具体的にどのような計画を立てるかだけど、専門家の意見も参考にしたかったので、セミナーを開催していた山口銀行に相談に行くことにした。
山口銀行からのご提案
もうすぐご退職されるのですね。長い間お勤めご苦労様でした。これからはご自分の好きなことや趣味などに時間やお金を使っていきたいですよね。
でもそうなると、お金の問題が出てきます。多くの方が、退職後は収支のバランスが変化しますので、ライフプランシミュレーションでセカンドライフの収支バランスを確認するのはいかがでしょうか？
退職金を住宅ローンの返済で全て使い切ってしまうとその後の収支に影響が出ることもありますし、ご預金のままおいておけば資産が目減りするというリスクもあります。
パターン毎にシミュレーションで確認して、はるえ様にとって一番良いプランを一緒に考えていきましょう。
前へ一歩踏み出す
たくさんのパターンをシミュレーションで確認してみて、退職金全てを住宅ローンの返済に充てるのではなく一部を資産運用しながら将来つかうお金を準備してみようと思った。
せっかく貯めたお金だから大切に使いたいし、相談してみて良かったわ。退職する同期に、ライフプランシミュレーションのこと教えてあげようっと。
